テキスト1日目
①ライフプランニング
Section1 ファイナンシャル・プランニングの倫理と関連法規
税理士法:有償無償問わず
弁護士法:具体的な判断はダメ
保険業法:保険商品の販売勧誘はダメ
3大資金:教育資金、住宅取得資金、老後資金
ライフプランニングの手法:ライフイベント表、キャッシュフロー表、個人バランスシートの3つを使う。
CFの計算:α年後の金額=現在の金額×(1+変動率)α
金融資産残高:前年残高×(1+変動率)±年間収支
個人BSの資産は時価で計算。
係数は6つ。
①終価係数:将来いくらになるか
②現価係数:目標まで現在いくら必要か
③年金終価係数:将来の元利合計
④減債基金係数:目標まで毎年の積立額はいくらか
⑤資本回収係数:受け取れる年金額、毎年の返済額
⑥年金現価係数:年金原資、借入可能額
追加で問題集も買いました。読んだら解く、同じ問題を繰り返しやります。
やるZOO ♪( ´θ｀)
